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【政策法規(guī)】省金融監(jiān)管局關于印發(fā)《吉林省融資擔保公司監(jiān)督管理實施細則》的通知

發(fā)布時間：2022-02-18 13:20

各市（州）金融工作辦公室，長白山管委會，梅河口市金融工作辦公室，各縣（市、區(qū)）融資擔保機構監(jiān)管部門，各融資擔保、再擔保機構：

為深入貫徹落實國務院《融資擔保公司監(jiān)督管理條例》（國令第683號）《關于印發(fā)融資擔保公司監(jiān)督管理補充規(guī)定的通知》(銀保監(jiān)發(fā)〔2019〕37號），加強全省融資擔保機構的監(jiān)督管理，我局研究制定了《吉林省融資擔保公司監(jiān)督管理實施細則》?，F(xiàn)印發(fā)你們，請遵照執(zhí)行。

吉林省地方金融監(jiān)督管理局

2021年12月31日

（此件主動公開）

吉林省融資擔保公司監(jiān)督管理實施細則

第一章?總則

第一條 為支持普惠金融發(fā)展，促進資金融通，規(guī)范融資擔保公司行為，推動全省融資擔保行業(yè)健康發(fā)展，根據(jù)《融資擔保公司監(jiān)督管理條例》（國務院683號令）（以下稱《條例》）《吉林省地方金融監(jiān)督管理條例》《關于印發(fā)融資擔保公司監(jiān)督管理補充規(guī)定的通知》(銀保監(jiān)發(fā)〔2019〕37號）等相關法律法規(guī)，結合我省行業(yè)發(fā)展實際，制定本細則。

第二條 本細則所稱融資擔保，是指擔保人為被擔保人借款、發(fā)行債券等債務融資提供擔保的行為；所稱融資擔保公司，是指依法設立、經(jīng)營融資擔保業(yè)務的有限責任公司或股份有限公司。

第三條 本細則所稱監(jiān)管部門，是指吉林省地方金融監(jiān)督管理局(以下稱省地方金融監(jiān)管局)和各市（州）、縣（市、區(qū)）金融工作辦公室或縣（市、區(qū)）人民政府指定的地方金融監(jiān)管部門。

第四條 本省行政區(qū)域內(nèi)融資擔保公司監(jiān)督管理，適用本細則。

第五條 融資擔保公司實行屬地化管理。

第六條 融資擔保公司開展業(yè)務，應當遵守法律法規(guī)，審慎經(jīng)營，誠實守信，不得損害國家利益、社會公共利益和他人合法權益。

第七條 融資擔保公司依法開展業(yè)務，不受任何機關、單位和個人的干涉。

第八條 融資擔保公司開展業(yè)務應當遵守公平競爭的原則，不得從事不正當競爭。

第九條 省地方金融監(jiān)管局是全省融資擔保業(yè)務的監(jiān)管部門，負責研究擬制融資擔保公司業(yè)務發(fā)展的政策措施、監(jiān)督管理辦法并組織實施；牽頭負責融資擔保公司準入、公司內(nèi)部治理、風險管理、資本充足狀況、償付能力、經(jīng)營行為和信息披露等監(jiān)督管理；督促指導各地監(jiān)管部門嚴格落實屬地監(jiān)管責任，并定期向省人民政府和國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構報告工作。

市（州）監(jiān)管部門負責本轄區(qū)融資擔保公司的日常監(jiān)管、風險防范和處置，并向同級人民政府和省地方金融監(jiān)管局報告工作；縣（市、區(qū)）人民政府應指定地方金融工作部門承擔融資擔保公司監(jiān)管工作，并向同級人民政府和上級市（州）金融工作辦公室報告工作；未指定監(jiān)管部門的縣（市、區(qū)）融資擔保公司由上級市（州）監(jiān)管部門負責日常監(jiān)管、風險防范和處置。

第十條 建全融資擔保業(yè)務監(jiān)管議事協(xié)調機制，由省地方金融監(jiān)管局牽頭，省有關單位參加。研究貫徹落實國家促進融資擔保業(yè)發(fā)展的政策措施，擬制融資擔保公司監(jiān)督管理制度、風險防范和處置的實施辦法，建立健全融資擔保業(yè)務監(jiān)管機制和信息交流機制，協(xié)調解決融資擔保公司業(yè)務發(fā)展和監(jiān)督管理中的重大問題，協(xié)調處置融資擔保公司發(fā)生的風險，督促指導縣級以上人民政府對融資擔保公司進行監(jiān)督管理和風險處置。

省地方金融監(jiān)管局應制定融資擔保監(jiān)管部門履職盡責考核評價辦法，每年對市（州）及以下監(jiān)管部門履職盡責情況進行考評，督促指導市（州）及以下監(jiān)管部門嚴格履行職責，考評結果通報縣級以上人民政府。

第十一條 縣級以上人民政府應當建立政府性融資擔保體系，發(fā)展政府支持的融資擔保公司，建立政府、銀行業(yè)金融機構、融資擔保公司合作機制，擴大為小微企業(yè)和“三農(nóng)”主體提供融資擔保業(yè)務的規(guī)模并保持較低費率水平。

縣級以上人民政府財政部門通過資本金投入、建立風險分擔機制等方式，對主要為小微企業(yè)和“三農(nóng)”主體服務的融資擔保公司提供財政支持。

第二章?設立、變更和終止

第十二條 設立融資擔保公司，應當經(jīng)省地方金融監(jiān)管局批準。

融資擔保公司的名稱中應當標明融資擔保字樣，擬設立融資擔保公司在市場監(jiān)督管理部門名稱預先登記時，應標明融資擔保字樣。經(jīng)批準設立的融資擔保公司及外省融資擔保公司來我省設立的分支機構，由省地方金融監(jiān)管局頒發(fā)融資擔保業(yè)務經(jīng)營許可證，并憑該許可證向市場監(jiān)督管理部門申請注冊登記。

未經(jīng)省地方金融監(jiān)管局批準，任何單位和個人不得經(jīng)營融資擔保業(yè)務，任何單位不得在名稱中使用融資擔保字樣，市場監(jiān)督管理部門不得為其辦理注冊登記手續(xù)。國家另有規(guī)定的除外。

第十三條 設立融資擔保公司，應當符合《中華人民共和國公司法》及相關法律法規(guī)規(guī)定，并具備下列條件：

（一）股東信譽良好，最近3年無重大違法違規(guī)記錄；

（二）注冊資本金符合本細則規(guī)定；

（三）擬任法定代表人、董事、監(jiān)事、高級管理人員應具有履行職責所需的從業(yè)經(jīng)驗和管理能力，無違法行為，近2年無不良征信記錄；

（四）有健全的業(yè)務規(guī)范和風險控制等內(nèi)部管理制度；

（五）有符合要求的經(jīng)營場所；

（六）外資融資擔保公司，除本細則規(guī)定外，對境外投資者條件的審查，按有關外商投資企業(yè)的法律法規(guī)辦理；

（七）國有獨資、國有控股和國有參股公司參照《中華人民共和國企業(yè)國有資產(chǎn)法》和吉林省相關規(guī)定執(zhí)行；

（八）省地方金融監(jiān)管局規(guī)定的其他審慎性條件。

第十四條 設立融資擔保公司必須具備最低限額的注冊資本金：

（一）外省融資擔保公司在我省設立融資擔保公司注冊資本金不得低于人民幣10億元；

（二）在本省范圍內(nèi)開展綜合性融資擔保業(yè)務的融資擔保公司注冊資本金不得低于人民幣10000萬元；

（三）在本省范圍內(nèi)開展住房置業(yè)擔保、汽車消費貸款擔保、科技或創(chuàng)新型企業(yè)融資擔保等專業(yè)化單一業(yè)務的融資擔保公司注冊資本金不得低于人民幣5000萬元；

（四）在本省內(nèi)貧困縣域或融資擔保公司空白縣（市）發(fā)起設立的融資擔保公司最低注冊資本金按國家最低標準執(zhí)行，并應在5年內(nèi)補充至人民幣10000萬元；

（五）注冊資本金為實繳貨幣資本。

省內(nèi)注冊資本金不足10000萬元，且不符合本條第三款、第四款要求的融資擔保公司，應將注冊資本金補充至人民幣10000萬元。

第十五條 下列人員不得擔任融資擔保公司法定代表人、董事、監(jiān)事、高級管理人員:

(一)因違反職業(yè)操守或工作嚴重失職給所任職的機構造成重大損失或惡劣影響的;

(二)最近3年擔任因違法經(jīng)營而被撤銷、接管、合并、宣告破產(chǎn)或吊銷營業(yè)執(zhí)照的機構的法定代表人、董事、監(jiān)事、高級管理人員并負有個人責任的；

(三)曾在履行工作職責時，有提供虛假信息等違反誠信原則行為，有指使、參與所任職機構對抗依法監(jiān)管或案件查處情節(jié)嚴重的；

(四)提交虛假申請材料或明知不具備本細則規(guī)定的任職資格條件，采用欺騙、賄賂等不正當手段獲得任職資格核準的；

(五)被取消法定代表人、董事、監(jiān)事、高級管理人員任職資格，禁止從事?lián)；蚪鹑谛袠I(yè)工作的年限未滿的；

(六)個人或配偶等直屬親屬有數(shù)額較大的到期未償還債務的；

(七)法律法規(guī)規(guī)定的其他情形。

第十六條 申請設立融資擔保公司，應當向省地方金融監(jiān)管局提交申請書和證明其符合本細則第十三條、第十四條規(guī)定的材料：

（一）出資企業(yè)請示；

（二）籌建方案，含可行性研究報告；

（三）股東會決議；

（四）出資協(xié)議書、出資協(xié)議表；

（五）公司章程；

（六）擬設立公司出資股東簡介；

（七）擬設立融資擔保公司基本情況；

（八）驗資報告；

（九）市場監(jiān)督管理部門企業(yè)名稱預先登記情況；

（十）信用中國（吉林）報告；

（十一）國家企業(yè)信用信息公示報告；

（十二）出資企業(yè)人民銀行征信系統(tǒng)信用報告；

（十三）公司高級管理人員人民銀行征信系統(tǒng)信用報告；

（十四）擬任融資擔保公司法定代表人及高級管理人員簡歷；

（十五）擬任融資擔保公司法定代表人及高級管理人員任職決議或聘用文件；

（十六）規(guī)范的業(yè)務操作規(guī)程、決策程序、擔保評估制度、風險控制制度、內(nèi)部管理制度、風險預警機制和突發(fā)事件應急機制等相關管理制度；

（十七）擬設立融資擔保公司高級管理人員及技術人員技術資格證書及相關材料；

（十八）營業(yè)場所所有權（使用權）證明或房屋租賃合同；

（十九）提供材料真實性承諾書；

（二十）省地方金融監(jiān)管局規(guī)定的其他材料。

第十七條 企業(yè)法人投資入股融資擔保公司，應當符合以下條件:

（一）在市場監(jiān)督管理部門登記注冊，具有法人資格；

（二）公司法定代表人無犯罪記錄和不良信用記錄；

（三）企業(yè)法人有良好的社會聲譽、誠信記錄和納稅記錄；

（四）有較強的經(jīng)營管理能力，財務狀況良好，入股前2個會計年度連續(xù)盈利；

（五）入股資金來源合法，不得以借貸資金入股，不得以他人委托資金入股；

（六）公司治理良好，內(nèi)控機制健全有效；

（七）省地方金融監(jiān)管局規(guī)定的其他審慎性條件。

第十八條 自然人投資入股融資擔保公司應當符合以下條件:

（一）有完全民事行為能力；

（二）無不良信用記錄；

（三）有一定的資金實力和抗風險能力，且資金來源合法，不得以借貸資金入股，不得以他人委托資金入股；

（四）省地方金融監(jiān)管局規(guī)定的其他審慎性條件。

第十九條 融資擔保公司設立審批應在20日內(nèi)完成。申請人提出設立書面申請后，由省政務大廳省地方金融監(jiān)管局審批辦（以下簡稱政務大廳審批辦）受理；申請材料不齊全或不符合法定形式的，應一次性告知申請人需要補正的全部內(nèi)容；申請材料齊全、符合法定形式或申請人按照規(guī)定時間要求提交全部補正申請材料的，政務大廳審批辦應當受理。

省地方金融監(jiān)管局在接到政務大廳審批辦相關的申報材料后，應當自受理之日起20日內(nèi)對申報材料進行審查，決定批準的，頒發(fā)融資擔保業(yè)務經(jīng)營許可證；不予批準的，書面通知申請人并說明理由。

第二十條 申報材料審查審批應按規(guī)定程序展開，即：政務大廳審批辦進行完整性審查；省地方金融監(jiān)管局業(yè)務部門進行合法性審查；專家評審會進行綜合評審，并提出專業(yè)評審意見；省地方金融監(jiān)管局按照專家組意見出具許可或不予許可文件，向政務大廳審批辦轉送決定文件；政務大廳審批辦接收文件，向企業(yè)送達文件，辦結存檔。要件審查不予受理的，應于5日內(nèi)告知企業(yè)。

經(jīng)批準設立的融資擔保公司由省地方金融監(jiān)管局予以公告，融資擔保公司持批準文件辦理相關注冊手續(xù)后，向注冊地市（州）監(jiān)管部門報備，納入屬地監(jiān)管。

第二十一條 融資擔保公司合并、分立或減少注冊資本金，應當經(jīng)省地方金融監(jiān)管局批準。審批的程序和期限，適用本細則第十九條規(guī)定。

第二十二條 融資擔保公司合并或分立應提供材料：

（一）出資企業(yè)變更請示；

（二）具備決策權限的部門做出的決議、決定及相關文件資料；

（三）合并或分立方案；

（四）股東會決議；

（五）出資協(xié)議書、出資協(xié)議表；

（六）合并或分立協(xié)議；

（七）公司章程；

（八）市場監(jiān)督管理部門企業(yè)名稱預先登記情況；

（九）信用中國（吉林）報告；

（十）國家企業(yè)信用信息公示報告；

（十一）出資企業(yè)人民銀行征信系統(tǒng)信用報告；

（十二）公司高級管理人員人民銀行征信系統(tǒng)信用報告；

（十三）驗資報告；

（十四）出資企業(yè)出具上一年度審計報告；

（十五）具有法定評估資質機構出具的資產(chǎn)評估報告；

（十六）擬合并或分立融資擔保公司出資法人單位及入股企業(yè)出具相關承諾；

（十七）擬任融資擔保公司法定代表人及高級管理人員簡歷；

（十八）擬任融資擔保公司法定代表人及高級管理人員任職決議或聘用文件；

（十九）擬設立融資擔保公司從業(yè)人員表；

（二十）擬設立融資擔保公司高級管理人員及技術人員技術資格證書及相關材料；

（二十一）營業(yè)場所所有權（使用權）證明或房屋租賃合同；

（二十二）規(guī)范的業(yè)務操作規(guī)程、決策程序、擔保評估制度、風險控制制度、內(nèi)部管理制度、風險預警機制和突發(fā)事件應急機制等相關管理制度；

（二十三）公司合并或分立報紙公告；

（二十四）提供材料真實性承諾書；

（二十五）省地方金融監(jiān)管局規(guī)定的其他材料。

第二十三條 融資擔保公司減資應提供材料：

（一）申報人請示文件；

（二）出資企業(yè)變更請示；

（三）具備決策權限的部門做出的決議、決定及相關文件材料；

（四）減資方案；

（五）股東會決議